Распространенные варианты кредитного мошенничества

Чтобы вдруг не оказаться очередной жертвой кредитного мошенничества, следует знать о наиболее распространенных схемах такого обмана. Рассмотрим несколько актуальных примеров.

Создание фишинговых сайтов

Фишинговый сайт – веб-ресурс, который полностью копирует дизайн и функционал какого-либо крупного проекта, и работает с целью незаконного получения персональной, платежной и прочей конфиденциальной информации. Такой как номера и коды банковских карт, логины и пароли.

Популярная схема финансового мошенничества с фишинговыми сайтами выглядит так:

• 
  

  Создается портал якобы банка или МФО с формой заявки для получения займа или кредитки;

  
  


• 
  

  Жертва оформляет заявку в режиме онлайн, предоставляя секретные сведения, в том числе реквизиты паспорта, своей банковской карточки;

  
  


• 
  

  Запрос «рассматривается» и как будто бы «одобряется».

  
  

После этого преступники используют конфиденциальные данные в собственных целях. Например, для оформления реального займа. Также нередко жертвам поступают требования об оплате «банковских услуг». Например, за пересылку несуществующей кредитки.

Варианты мошеннического оформления кредитов

Известны случаи, когда недобросовестный персонал различных учреждений, получив доступ к паспортам заказчиков, покупателей и клиентов, брал с их помощью займы. Однако такие ситуации достаточно редки. Так как взять ссуду, располагая лишь данными и копией удостоверения личности, сейчас действительно сложно.

Несколько правил безопасности при обращении в банки и МФО:

• 
  

  Если вы хотите получить кредит, следите за тем, чтобы в общей кипе бумаг вам не подкинули на подпись «левое» соглашение, благодаря которому на вас будет числиться сразу два займа;

  
  


• 
  

  Если вы желаете стать владельцем дебетовой карточки, не согласитесь случайно и на кредитку, которую сотрудник-мошенник вам попросту не передаст, и станет использовать лично.

  
  

Узнать о наличии не выданной ссуды или кредитного «пластика» можно только спустя пару месяцев.

Помощь «черных» и «серых» брокеров

Стараясь найти самое выгодное предложение банка, или пытаясь сэкономить личное время, некоторые граждане решаются прибегнуть к услугам так называемых кредитных брокеров. Т.е. посредников между заемщиками и финансовыми учреждениями. Особенно часто это случается, если речь идет о займе на крупную сумму.

Количество «черных» и «серых» посредников, берущих аванс, а потом исчезающих или заявляющих, что кредит не одобрен, с каждым годом только растет. Если договор с мошенником заключался лишь в интернете, а не «вживую», отыскать и наказать его окажется невозможно.

По материалам сайта - liga.net.